MiFID II(“金融工具市场指令”)将从2017年7月,编入英国法律将从2018年1月3日立即遵从性需求。这是一个重要的金融服务业的监管和适用于那些提供服务与金融工具有关。所以,即使你是一个孤独的IFA,你仍然有责任新的框架内工作。
作为监管的野兽,它涵盖了从交易前透明度要求组织液体股票交易缩小的纯产品,公司可以出售列表。在细节的质量是一个命令,所有通信,打算导致事务应该捕获、记录和存储在一个安全的方法。这包括对话在个人移动电话和面对面的会议。
我们都知道说,下雨的时候它倒。2018年3月,立法的床上,GDPR(通用数据保护监管)将一个入口。GDPR承诺增加严重肌肉严重惩罚公司1998年数据保护法案未能保护个人数据——这意味着任何记录的政策在MiFID二世将需要考虑上下文中的预防潜在的隐私侵犯。
问题就在于此。一方面,金融服务公司现在需要比以往更多的客户交易数据,这将增加不慎遗失或泄漏数据的可能性。另一方面,他们需要额外的警惕保护他们的客户数据。GDPR,他们可能会限制他们收集的数据量,而不是积累更多。不幸的是,这不是一个选择。
一个粗鲁的觉醒
几乎六个月前,SmallBusiness.co。英国报道,82%的公司也没有听说过GDPR或者不理解的影响。
GDPR在雷达为大型企业,但仍是一个未知数对许多小公司——尽管它适用于各种商业实体,包括唯一的交易员在家工作。
事实上,监管预计所有控制器采取更主动的方法,数据保护和隐私和包含了许多文章,同样适用,无论大小的组织。
大企业客户甚至可能认为小公司更高的风险如果他们无法证明控制数据处理。意义的小公司可能是由于粗鲁的觉醒。和失败遵守意味着一个公司可能被罚款其全球营业额的4%。
在浑水
GDPR之间的重叠和MiFID II是有点泥泞。MiFID记录应保存五年,GDPR是模糊的,只是说明个人数据不应该保持对任何超过需要。五年太长为一个简单的电话,并没有导致一个事务(但可能做)?保证立法燕尾正确在哪里,还是右手甚至知道左手在做什么?
在一个不确定的环境中,公司应该追求绝对安全。避免困难远比救火。考虑到事故的人为错误是最常见的原因,自动记录和安全存储的数据是唯一的办法。
发现在云中弹性
自然音频文件通过存储容量非常昂贵,会吃任何时间。使用一个基于云的录音解决方案,在运输过程中加密数据,以及休息,是非常重要的,因此,将使企业获得一个基础设施远远超过自己,复杂性和不可测知。
找到一个可行的方式记录业务调用在设备上,还没有捕获私人电话也是一个紧迫的新需求。简单的记录非工作相关的对话,更不用说听他们,会侵犯GDPR。然而,现在有一个方法提供一个专门的业务号码任何iOS和Android手机号码,所以商业和个人通信可以分裂。
使用一个中央存储库或库访问控制、实时监控和健壮的服务水平保证来说也是至关重要的。这一切听起来很吓人,但实际上,每个公司都需要访问基于云的应用程序可以从员工的智能手机,喜欢有弹性的。
照常营业
尽管解决方案的简单,你可能会质疑合规有必要给予大部分的英国公众投票支持Brexit 6月23日。因为政府尚未触发第五十条和两年它将进一步退出欧盟,英国监管的FCA证实,多来自欧盟立法仍将适用,直到谈判是完成和实施。与此同时,信息专员的官(ICO)已确认,如果英国希望与欧盟单一市场的贸易条件相同,Brexit后,它将需要证明“充分性”——换句话说英国数据保护标准必须相当于欧盟GDPR框架。
这意味着,公司需要准备立法同时确保没有下降之间的裂缝。电话虽小,但是一个重要的MiFID II监管。考虑到明年将飞过,我建议将法规遵循你的新年决心。
詹姆斯·弗利是客户体验的副总裁有弹性的。